くつしたブログとは？
このブログは”みんなと一緒に”をコンセプトに、
日常での出来事や、思ったこと、みんなにおすすめしたいことを書いていく雑記ブログです。
もくじ
今日の内容
| １ | 積み立てNISA とは？ |
|---|---|
| ２ | 私が積み立てNISAをする理由 について |
| ３ | 積み立てNISA 資産額合計 |
| ４ | 保有銘柄 |
| ５ | まとめ |
積み立てNISA とは？
こんにちは。くつしたです。
今日は「積み立てNISAを始めて３年目の状況」をご紹介しようと思います。
そもそも、積み立てNISAについて何かを簡単にお伝えすると、
国が指定した投資信託やETFの中から、好きな商品（※複数選択可）を、１年間で最大４０万円まで、２０年間非課税で運用できる制度です。
要は、積み立てNISA内で増えた利益に対しては税金を取らないよ、という国の制度です。（通常は、運用益に対して約２０％の税金が取られます。）
積み立てNISAを始めて３年目の私が、実際に積み立てている商品を紹介しつつ、皆さんの商品選定の参考になるようにお伝えしていきますので、ぜひ最後まで読んでいってください！
まずは、私の現状から簡単にお伝えすると、
◆入社3年目（2019年4月入社）
◆24歳（今年25歳になる歳です）
◆大手メーカー（東証一部上場）
◆営業職
◆親会社に入社、関連子会社に出向中
※2021年7月現在
こんな感じです。
それでは、さっそくご紹介していきます！
私が積み立てNISAをする理由 について
まず、商品紹介の前に、私が積み立てNISAをする理由をご紹介します。
結論は、「老後資金を用意する」ためです。
順を追って、ご説明しますね。
きっかけは、私の兄が始めていたこと。
「積み立てNISAっていう制度を使って、投資しているんだよね。利益が出ても課税されないから、とりあえずやってみてる。」
それを聞いた私の直観「怪しい。。怪しさしかない。。。」
投資というキーワードを聞いて最初にみなさんが思うことと一緒だと思います。
そこから自分なりに色々調べてみると、、「優良なインデックス投資は、元本割れ（投資した金額よりも減ってしまう）のリスクは勿論あるが、長期＆ドルコスト平均法で積み立てていけば元本割れのリスクは低減し、利益が出ることが多い」ことがわかりました。
「とりあえずやってみよう」「将来、年金だけじゃ足りなさそうだし。。」
こんな思いで、手探りながら「老後資金を用意する」ために積立投資をはじめ、３年目に突入、今も続けています。
「退職金が減ってきている」「大企業も終身雇用が崩壊し始めている」
人は基本的に生きていく上では「お金」が必ず関係しますよね。
今から少しづつ、将来に向けて準備が必要です。
積み立てNISA 資産額合計
さて、いよいよ本題です。
積み立てNISAを始めて３年目の、私の実際の資産額を公開します。
現在の資産額合計は、、、
1,687,026円 です！
元本から＋320,526円（23.46%）となっています。
もう少し詳しく見ていきましょう。
保有銘柄
私の保有銘柄になります。
①たわらノーロード日経225：65,935円
②SBI・新興国株式インデックス・ファンド（雪だるま新興国株式）：25,471円
③ニッセイ外国株式インデックスファンド：213,850円
④ニッセイTOPIXインデックスファンド：89,721円
⑤ニッセイ新興国株式インデックスファンド：24,113円
⑥楽天・全米株式インデックスファンド：145,902円
⑦eMAXIS Slim先進国株式インデックス：43,112円
⑧eMAXIS Slimバランス（８資産均等型）：36,527円
⑨eMAXIS Slim新興国株式インデックス：62,649円
⑩eMAXIS Slim米国株式（S&P500）：191,938円
⑪eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）：40,631円
⑫iFree S&P500インデックス：72,620円
⑬三井住友・DC年金バランス30（債券重点型）：95,860円
以上、計13銘柄です！
まとめ
ここまで、「積み立てNISAを始めて３年目の状況」をご紹介してきました。
おさらいすると、
私が積み立てNISAをする理由は「老後資金を用意する」ため（きっかけは兄の一言から）。
現在の資産額合計は、1,687,026円（元本から＋320,526円（23.46%））。
保有身柄は、米国株式をメインとした計13銘柄。
くつしたは、米国株をメインに積み立てNISAをしています。全世界株派ではないんだ、と思った方もいらっしゃったかと思いますが、全世界株は別で積み立て設定をしています。こちらは、今回の話から少し逸れてしまうので今回は詳細をお伝え出来ませんでしたが、みなさんからのご要望があれば、別記事でお伝えしようと思います。
積み立てNISAをしてほしい対象者は、老後資金や将来の金銭的な不安がある人全員です。
その理由は「生きていくうえでお金は必ず関わる」からです。
いかがでしたでしょうか。みなさんのタメになる内容はあったでしょうか。
本当に私が積み立てをしている銘柄や、その運用状況をご紹介しました。
是非皆さんも、お金の知識を蓄え、使える制度はしっかりと使いながら、楽しく充実した人生を生きていきましょう！
ここまで見ていただきありがとうございました。
是非次回もお楽しみにしていてください！
ではまた！
